お金の相談室 みずさわ byいわて水沢FP事務所

投資信託ってなんですか?

こんにちは、岩手県奥州市水沢区のFP(ファイナンシャルプランナー)千葉雄大です。

こんな記事見つけました。

「投資ビギナーに投資信託をおすすめする3つの理由と
投資信託の仕組み&選び方のコツを徹底解説!ー(ダイヤモンド・ザイ)」http://diamond.jp/articles/-/112264

「投資信託?証券会社とか銀行で売ってるやつでしょ?よくわかんないけど」という方向けの記事ですね。初心者向けです。

投資というと、メジャーなモノで、株と投資信託ではないかな?と思っています。FX(外国為替証拠金取引)は、そういうモノ(短期的なもの)が好きな人がやっているイメージですね。

株式であれば、四季報などを読んだり、ニュースを見たりして、自分が好きな会社(あるいは、ココは儲かる!と思った会社)の株を購入して持つことが多いため、さまざまな知識やその人の趣向に大きく影響されます。

一方、投資信託は、個別の銘柄を購入するのではなく、投資先(日本債券/株式、外国債券/株式)を決めて、投資のプロに任せて運用してもらうものです。なので、あまり短期(~数年)で考えるものではありません。長期的な視点でみてほしいものです。

このところ、よく見るようになってきた個人型確定拠出年金(iDeCo)も選ぶ商品のメインは投資信託です。長期的な視点にならざるを得ない確定拠出年金に投資信託はあっています。

確定拠出年金は開始したら、基本的に辞めることの出来ない制度ですから。

投資信託も金融商品なので、ちょっと特徴的な言葉があったりもします。例えば、通常、”危険性”を意味するリスク。投資信託でリスクは”不確実性”です。

「・・・?難しい??」と感じる方は、当事務所のセミナーやご相談にいらしてくださいね。

FP千葉でした。


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