お金の相談室 みずさわ byいわて水沢FP事務所

転換制度って何?

こんにちは、岩手県奥州市のファイナンシャルプランナー 千葉雄大です。

今回は、こんな動画です(^^)

転換制度って何?(生命保険)

今回は、生命保険の転換制度を動画でまとめてみました。(約3分)

 

こんな質問頂いたんです。

「新しい保険を提案を受けたんですけど、転換 を使うそうなんです。転換って何ですか??

お客さまは、30代後半の既婚男性、現在加入している保険が更新の時期で、新しい保険の提案を受けたとのこと。

保険の営業職や、FP等の仕事をしていないとよくわからない用語の多い「保険」。

転換という制度も、普通の方には馴染みのないよくわからない制度ですよね。

私としては、更新時期になったときに、更新後の毎月の保険料や保障内容がネックになって更新しようと思わないのであれば、転換制度などを使うことなく、通常の新規契約したほうが良いと思っています。

何故か?というと、転換制度を利用すると、通常解約したら戻ってくる解約返戻金が契約者に戻ってこないからです。

仮に同じ保険会社で再度、新契約するにしても、お金(解約返戻金)の使い方は契約者が考えるもので、保険会社に決められるものではないと思っているからです。

FP千葉雄大でした。


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